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ABeam GCM ソリューションパック

近年、海外売上比率の高まり、内部統制・グループ連結経営の要請、市場の競争激化、金融市場のグローバル化を受け、国内外に分散された資金、財務取引・財務リスクを統合的に管理し、資金の効率化やガバナンスを図るグローバルキャッシュマネジメントが求められています。
アビーム GCM(Global Cash Management) ソリューションパックは、グローバルに事業展開する企業グループの資金情報を一元管理し、資金効率の向上と財務リスク管理高度化を実現するためのコンサルティングとシステム構築・導入支援をセットにして提供する総合サービスです。システム構築・導入は、アビームコンサルティングが開発したアビームグローバルキャッシュプランニングシステム(以下 ABeam GCPS)」をベースに行います。

日系グローバル企業のキャッシュマネジメント取り組み状況

・多くの企業が現状、資金管理は各地域に一任しており、グループとして徹底するまでには至っていない。
・本社によるコントロールのもと、グローバルでのB/S圧縮、P/L改善、リスク・業務品質改善を目指し、外部環境変化に柔軟に対応可能なグローバル財務管理体制整備を進めるべき。
(※複数の日系グローバル企業に”課題”と”目指すべき姿”の聞き取り調査を実施した。)

●現状(例)
■戦略 地域の統括会社に一任し、グループとしての目標設定・モニタリングは実施しない
■プロセス(業務)
国内 ◎プーリングの実現 ×支払代行・資金繰り管理の未実施
海外 ◎米国でのプーリングの実現 ◎欧米でのプーリングの実現 ×その他地域でのCMS未実施 ×余資活用の不徹底
共通 ×資金ポジションの未把握 ×資金・決済方針・ルールの不統一・ムダ(手数料等)の発生・業務品質の低下 ×資金集中の不徹底
■組織 ×本社財務部のコントロールが不十分
■IT    ×資金ポジション把握する仕組み不足
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●あるべき姿(例)
グループのビジョンを共有し、本社主導のモニタリング&コントロールにより、資金管理を高度化する

・資金集中・手数料削減の徹底が実現・CMS 機能(プーリング・支払代行・資金繰り管理)のフル活用
・有利子負債の圧縮が実現(B/S圧縮)・グローバルレベルで余資が活用され、D/Eレシオの圧縮を達成
・ムダ・ムラの改善が実現(P/L改善・品質改善)・手数料の削減・業務品質の向上(標準ルールの適用)
・全社共通ルール・制度が浸透 ・モニタリングによる継続改善
・本社主導の資金管理体制が完備
・本社によるモニタリング可能な仕組みが整備

キャッシュマネジメントへの効果的なアプローチとは

・グローバルレベルで資金の効率化、リスク管理の高度化を実現するには、海外拠点の資金情報を可視化(見える化)し、裏づけのある適切な施策を講じる必要がある。
・「見える化」そのものは目的ではなく手段であるため、まず、自グループにとって何が必要かを見極め、重点管理により、ソリューションを検討することが重要である。

■戦略 ■プロセス ■システム ■人・組織
・把握すべきリスク・機会の明確化
・リスク・機会に対する施策作り
・「見える化」すべき情報の整理
・「見える化」の具体的方法
・「見える化」した情報を効果的に管理するための制度・体制作り
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■コンサルティング
アビームコンサルティングは、上記のテーマに関して、お客様のご要望に合った役割、体制でプロジェクトに参画し、問題解決を支援します。

ABeam GCPS の概要

ABeam GCPS は、グローバル連結ベースで将来キャッシュポジションを把握するための IT ソリューションです。
<主な特徴>
1. EXCEL ベースで柔軟に変更可能なユーザーインターフェース
2. マルチバンク対応(多様な銀行接続に対応)
3. インターネット・データセンターを利用した SaaS サービス(低コストかつ安全性高)
4. ダッシュボード機能
5. アビーム CMS をベースにしたシステム開発基盤

■海外子会社  シンガポール マレーシア タイ
EXCEL 入力フォーム 入出金予定
■マルチバンク  邦銀  外銀  外銀
銀行グローバルCMS  口座残高 入出金実績  自動連携  GXS SWIFT
●ABeam GCPS
C/F 予定収集 C/F 実績収集
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グローバル連結資金管理データベース
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グループ全体の資金ポジション BI機能
■ABeamSaaSサービス

効果的かつタイムリーなファイナンスを実施
■統括会社(親会社または金融子会社)
分析
ダッシュボードシミュレーション

アビーム GCM ソリューションパック導入アプローチ

あるべき姿実現を目指し、基本構想策定から PDCA による評価改善まで支援します。

●進め方
■クイック効果診断(仮説設定)
・施策案 ・効果試算 ・費用試算
■基本構想策定
・基本方針 ・実行施策 ・投資対効果 ・実行計画
■ビジネス設計
・規定(ルール) ・業務フロー/マニュアル  
システム設計/開発 クイックヒット実行
■導入/実行
・AB GCPS導入 ・施策の実行
■評価・改善(PDCA)
・モニタリング ・ルール/組織/プロセス/システム見直し
●ご支援内容
・現状課題分析 ・施策案策定・検証 ・事例、規制等の情報提供 ・PMO 支援
・ビジネス設計支援 ・システム要件定義 ・システム開発 ・クイックヒット実行支援
・AB GCPS 提供 ・カスタマイズ開発 ・導入・トレーニング
・評価・改善のアドバイス ・システム運用
●サービスの特徴
・クライアントが本来業務と兼務でプロジェクトを推進できるようプロジェクト管理を支援
・念入りな現状分析と精緻な効果試算により、戦略案を検証
・さまざまな関係者とのコミュニケーションにより戦略案の合意形成を目指す
・企業グループ個々の特徴を勘案し、最適な戦略案を策定
・戦略を実現する上でハードルとなる課題について解決策を合わせて策定
・戦略案の策定と目標設定を行い、長期的に継続可能な改革を目指す
・戦略実現のマネジメント方法についても提案し、実現可能性を確かにする

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